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爹爹10万买债基1年亏1000元

发布时间:2018-09-12 来源:mrchy.com 编辑:顶牛股

近日,朱先生、李爹爹接连来电反映,自己买的嘉实增强信用定期债券基金到了可赎回的时间,却被告知,不仅先前宣传的最低5%的收益都拿不到,而且还亏了1%。由于募集的基金多投向债券市场,去年下半年债券市场整体低迷,近日公募债券“零违约”历史被正式打破。专家表示,以后发债企业的风险评级将变得越来越重要,黄金配资,投资者也将认识到,高收益必定伴随高风险。

听信高收益宣传结果亏了

“去年3月,我听了朋友的劝说,花10万元买了一款债券基金。”家住武昌,今年78岁的李爹爹回忆,当时对理财经理说,自己不求有多高的收益,只求稳健,银行刘经理回应说,债券基金跟别的基金不一样,风险极低,最低都有5%的收益。

上周,刘经理通知李爹爹去银行赎回基金,并告知基金亏了1%。“之前买的银行理财产品都没有出现过本金亏损的事情,怎么买个基金就亏了?当时跟我说肯定不会亏,收益只会高。”李爹爹很气愤。朱先生也来电投诉同款产品,自己投入了1万元,也亏了100多元。

记者看到当时的收益宣传单,写有“发行嘉实一年封闭债券基金,类理财产品,预期费后5%以上收益。”

记者致电当时销售该产品的刘经理,对方解释,前年债券基金业绩十分抢眼,多数产品都有10%以上的收益,银行也是将预期收益比较高的债券基金介绍给客户,但去年下半年,债券市场低迷,债基亏损,自己也很头疼。

该基金的招募说明书里写道:“本基金为债券型基金,其预期风险和收益低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金,在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险、信用风险、流动性风险,又包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等,还包括一些特有风险。”招募书里还强调,该基金相对于普通的债券型基金而言,面临较高的信用风险,无法完全规避发债主体的信用质量变化造成的信用风险,如果持有的信用债出现违约风险,将给本基金净值带来较大的负面影响和波动。

嘉实基金客服提醒,该基金在债券基金中属于中等风险。

去年债基收益跑输活期存款

记者查询嘉实增强信用定期债券基金第四季度报告发现,基金募集的75.1%投向债券,22.51%投向银行存款和结算备付金,2.4%投向其他资产。75.1%的债券中有大部分投向企业债券、企业短期融资券和中期票据。该基金管理人刘宁的基金投资风格是重点投资信用债券。

李爹爹和朱先生碰到的亏损基金只是冰山一角,去年的债券市场先有基金经理涉案丑闻,后有年中钱荒带来的长券价格大跌。

资料显示,316只运行满一年的基金中(未包括分级债基)仅163只给投资者赚到了钱,平均收益0.18%,比活期存款的利率还要低。其中,天治稳健双盈为债基中唯一收益超过10%的基金,表现最差的博时宏观回报债券则亏了15%。

“信用债券与政府债券相比,最显著的差异就是存在信用风险,即发债主体可能无法按期偿债。”武汉科技大学金融证券研究所所长董登新说,近日,*ST超日公告宣称“11超日债”付息违约,虽是偶发事件,但也让各投资主体认识到,还原债券市场的市场属性是大趋势,信用评级也越发重要。未来债券市场或将根据发债主体的信用评级来定价,优质债和垃圾债将拉开档次,按照2%到20%的利率区间有序排列发布。

投资主体也将认识到,高收益必将伴随高风险。基金购买人也应看清认购合同、招募说明书等文字资料,不要听信口头宣传。

嘉实增强信用定期债券四季度报告里强调,基金将在严控信用风险前提下,股票配资公司,谨慎投资于信用债券市场,同时关注利率市场可能出现的机会。

“年后,债券基金处于缓慢恢复期,只是现在处于开放申购赎回阶段,才持续亏损。根据公告推测,基金未来将关注货币市场。”嘉实基金客服回答。昨天,该只基金单位净值为0.9910,年后收益呈缓慢上升态势。

记者宋丹丹 实习生许冬阳

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